¿Qué es el apalancamiento y el margin call en Forex

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El apalancamiento y el margin call

El apalancamiento y el margin call son dos conceptos cuya definición puede que no tenga nada que ver pero comúnmente pueden venir de la mano, de ahí que vayamos a hablar de los dos en una misma lección.

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento es una herramienta que permite comerciar grandes volúmenes con una cantidad de dinero disponible mucho menor. Esto permite disparar los beneficios del mismo modo que permite disparar las pérdidas. El apalancamiento más usual en forex es 100:1 y 200:1, aunque puede llegar a verse hasta 1000:1. En brokers de Estados Unidos el apalancamiento máximo permitido fue limitado a 50:1 por la CFTC.

Para explicar el concepto tomemos como ejemplo un apalancamiento de 100:1. Estos números no quieren decir más que la posibilidad de utilizar 100 veces más capital en una operación del capital que se posee en la cuenta, así, si tienes 1.000 USD, podrías realizar una operación por un volumen de 100.000 USD. Ahora dirás, que bien, así podré ganar montones de dinero con una pequeña inversión inicial. Párate un segundo y veamos como funciona el apalancamiento.

Supongamos una mini cuenta de 1.000 USD con apalancamiento 100:1 en la que puedes operar como mínimo 1 micro lote. ¿Qué pasará si tienes una racha de operaciones negativas de -50 puntos?:

Operación Usando 0.01 lote (1% apalancamiento inicial) Usando 0.1 lote (10% apalancamiento inicial) Usando 1 lote (100% apalancamiento inicial)
1 995 950 500
No podrás seguir operando con 1 lote, podrás abrir una operación con 0.50 lotes como máximo.
2 990 900 250Ya no puedes seguir operando con 0,50 lotes, tendrías que hacerlo con 0.25 lotes como máximo.
3 985 850 Margin Call: Si continuaste usando el 100% de apalancamiento tu broker te habrá realizado una llamada de margen cerrando todas tus operaciones (ver abajo la explicación del margin call).
4 980 800

Como ves las pérdidas se disparan a medida que se aumenta el apalancamiento usado. De igual modo aumentarán las ganancias al aumentar el apalancamiento si las operaciones son ganadoras pero el riesgo asociado es demasiado alto. Nadie en su sano juicio con una visión más o menos profesional de Forex usará el 100% del margen en una sola operación.

Margin Call

Si traducimos esta palabreja tenemos una llamada de margen. Para explicar esto deberemos saber que es el margen.

El margen es la cantidad de dinero en la cuenta necesario como garantía para las operaciones. Se calcula según el tamaño de la operación y el apalancamiento usado. Por ejemplo, si operamos con 1 lote (100 mil monedas) y nuestra cuenta dispone de un apalancamiento 100:1, nuestro margen requerido, si la moneda base es USD, será 100.000/100=1.000 USD. Esto significa que por cada lote operado requerimos tener en la cuenta 1.000 USD (si la moneda base (la primera del par) no es USD habrá que pasarlo a USD, en la lección «De dónde viene el beneficio? El pip y el lote» hay ejemplos de como pasar de una moneda a otra).

El margen libre es aquel disponible para hacer operaciones. Siguiendo el ejemplo anterior, supongamos que tienes una cuenta con 2.000 USD y apalancamiento 100:1. Abres una operación con 1 lote, lo que requiere un margen disponible de 1.000 USD. Tras abrir la operación te quedará un margen libre de 1.000 USD.

Siguiendo con el margin call: Si tus pérdidas dejan tu margen libre por debajo del margen requerido para cubrir las posiciones abiertas tu broker te hará una llamada de margen y cerrará todas tus operaciones. Como tus operaciones en esos momentos suman unas pérdidas importantes se procede al cierre de las operaciones como medida de seguridad del broker para evitar que acabes con saldo negativo, se evita que nadie acabe debiéndole dinero a nadie….

Ejemplo: Tienes una cuenta con 10.000 USD, apalancamiento 100:1, abres una operación con 1 lote. Tu margen usado es 1.000 USD y el margen libre es 9.000 USD. Si tus perdidas superan los 9.000 USD habrá un margin call.

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Compliquemos la historia un poquito más. Ahora debemos hablar del requerimiento de margen. Hasta aquí he hablado del margen y margen libre en términos absolutos de moneda, pero lo más usual es que se exprese en tanto por ciento (o tanto por 1). Cada broker establece en sus normas un requerimiento de margen, siempre cumpliendo con lo dictado por los organismos reguladores, siendo este el margen libre requerido para cubrir tu operación. Por ejemplo, si el broker con el que operamos en nuestro ejemplo anterior tiene un requerimiento de margen del 25%, significa que si tu margen libre baja al 25% o menos nos aplicará la llamada de margen aún cuando el margen necesario para la operación sea del 10%. Por eso es muy importante conocer los requerimientos de margen de tu broker. .

Ejemplo: Siguiendo con el ejemplo anterior, tenemos una cuenta con 10 mil USD, apalancamiento 100:1 y nuestro broker tiene un requerimiento de margen del 25%. Si abrimos una operación de 1 lote, hemos usado un 10% del margen (o 0.10 si se expresa en tanto por 1) quedando un margen libre del 90%. En este caso, según las normas de nuestro broker, si nuestro margen libre cae al 25% o menos, nos realizará el margin call aún cuando el margen necesario para la operación es del 10%. Por eso, vuelvo a repetir, es importante conocer los requerimientos de margen de nuestro broker. Traduciendo esto a dinero, si nuestras pérdidas superan los 7500 USD sufriremos el margin call y nuestra operación será cerrada aunque el margen necesario para la posición que abrimos sea de 1000 USD.

A tener en cuenta: Algunos brokers aumentan los requerimientos de margen durante los fines de semana. Así que si piensas mantener posiciones abiertas durante el fin de semana infórmate de la política de tu broker. Hay brokers con requerimiento de margen del 30% y mayor.

Los requerimientos de margen, el apalancamiento y el riesgo que los rodea deben ser entendidos, de igual modo debes conocer las políticas de margen de tu broker y sentirte cómodo con ellas.

¿Qué es el apalancamiento y el margin call en Forex?

El apalancamiento y el margin call son dos conceptos básicos del Forex cuyas definiciones puede parecer al inicio que no están relacionadas una con otra. A pesar de esto, la realidad es que están ligados estrechamente tal como veremos en este artículo. Estos términos son tan importantes y están tan relacionados que vamos a explicarlos detalladamente en esta reseña de tal manera que él operador principiante pueda comprenderlos y aplicarlos adecuadamente al operar en el mercado a través de una cuenta de trading.

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento es una herramienta que permite comerciar grandes volúmenes con una cantidad de dinero disponible mucho menor. Esto permite disparar los beneficios del mismo modo que permite disparar las pérdidas. El nivel de apalancamiento más usual ofrecido por los brokers de Forex es de 100:1 y 1:200.

El apalancamiento es una forma de crédito virtual, que nos posibilita negociar en el mercado con el dinero del broker. Supongamos que tenemos una cuenta con 1.000 €; si utilizamos un apalancamiento 1:100 es como si tuviéramos 100.000 € (1.000 x 100). Esto significa que si una divisa sube un 2% nosotros ganaríamos el 2% de 100.000 euros, es decir, obtendríamos 2.000 € con un capital inicial de solo 1.000 €. Si tenemos perdidas no perderíamos 100.000 euros sino que nuestras perdidas se limitarían a los 1.000 € que teníamos en un principio.

Claro está, el apalancamiento tiene su parte negativa, y si no es bien utilizado se puede perder el capital invertido en minutos e incluso segundos. Sería una verdadera pena invertir 1.000 € y perderlos en segundos.

Tal como indican los operadores más experimentados, una manera fácil y segura de ganar dinero en el Forex -y en cualquier otro mercado financiero- es seguir la tendencia del mercado.

Supongamos que el mercado tiene una tendencia alcista (las cotizaciones del par de divisas suben de valor), por lo cual podemos pensar que es buen momento para invertir los 1.000€ de nuestra cuenta con un apalancamiento 1:400, ya que parece ser un negocio seguro. Sin embargo, aunque el mercado sea alcista, siempre se producen caídas temporales en el precio a partir de las cuáles la tendencia alcista retoma su dirección original nuevamente. Debemos recordar que las tendencias NUNCA son lineales.

Si nuestra cuenta tiene un capital inicial relativamente pequeño, JAMAS debemos emplear un nivel alto de apalancamiento, ya que la pérdida del capital está más que asegurada tarde o temprano. Un retroceso en el precio dentro de una tendencia alcista puede producirse en cualquier momento y si empleamos un apalancamiento de 1:400, esto puede ocasionar incluso la pérdida de todo el capital. Por eso, lo más recomendable es usar un apalancamiento máximo de 1:100, no debemos cometer el error de ser demasiado ambiciosos y querer ganar grandes cantidades de dinero con rapidez, además hay que tener en mente que en el mercado Forex podemos realizar múltiples operaciones las 24horas del día, de lunes a viernes, por lo cual siempre se presentan buenas oportunidades para que cualquier inversor obtenga ganancias.

¿Qué es el Margin Call?

Para entender el concepto de Margin Call primero es necesario conocer lo que significa el Margen.

El margen puede definirse como la cantidad de dinero en la cuenta que se necesita como garantía para realizar operaciones en el mercado. Cada broker puede establecer requerimientos de margen diferentes. Se calcula según el tamaño de la operación y el apalancamiento. Por ejemplo, si operamos con 1 lote y tenemos un apalancamiento de 1:100, el margen requerido si la moneda base es el USD es el siguiente: 100.000 USD/100=1.000 USD. Esto significa que por cada lote transaccionado, requerimos tener en la cuenta un capital de 1.000 USD. Si la moneda base (la primera del par de divisas) no es el USD, el broker efectúa la conversión a esa divisa.

El margen libre es aquel disponible para efectuar las operaciones. Siguiendo con el ejemplo anterior, supongamos que abrimos una cuenta de trading con 2.000 USD. Si queremos abrir una posición de un 1 lote, esto requiere un margen disponible de 1.000 USD, por lo cual una vez que la posición es abierta nos queda un margen libre de 1.000 USD.

Siguiendo con el margin call: Si sufrimos pérdidas las cuáles dejan el margen libre por debajo del margen requerido para cubrir las posiciones abiertas, el broker procederá a efectuar un margin call (llamada de margen) y cierra todas las operaciones. Debido a que en esos momentos las posiciones abiertas suman unas pérdidas importantes, se procede al cierre de las operaciones como medida de seguridad del broker para evitar que el trader acabe con un saldo negativo. Esto se hace para el beneficio del trader y por supuesto por el broker, ya que de esta manera el trader no llega al punto de deberle dinero a la compañía.

Ejemplo: Supongamos que tenemos una cuenta con 10.000 USD y un apalancamiento de 1:100 y abrimos una posición con 1 lote. En este caso el margen usado es de 1.000 USD y el margen libre es 9.000 USD. Si las pérdidas superan los 9.000 USD, el broker aplicará un margin call.

Básicamente esta es la forma en que funciona el margin call, no obstante, cada broker puede tener políticas de margen diferentes y es labor del trader informarse de estas antes de abrir una cuenta y realizar una operación.

Aspecto a tener en cuenta: Algunos brokers aumentan los requerimientos de margen durante los fines de semana. Por esta razón, si un inversor planea mantener posiciones abiertas durante el fin de semana debe informarse de las políticas del broker en este aspecto. Hay brokers con requerimiento de margen del 30% e incluso mayores.

Conceptos como los requerimientos de margen, el apalancamiento, el nivel de riesgo y otros relacionados con el Forex trading deben ser totalmente entendidos por el trader. Así mismo, es igual de importante que el trader comprenda las políticas de margen de su broker de tal modo que esté al tanto de las reglas del juego antes de realizar una sola operación.

Admiral Markets Group consta de las siguientes empresas:

Admiral Markets Cyprus Ltd

Admiral Markets Pty Ltd

Admiral Markets UK Ltd

¿Qué es el Apalancamiento Forex?

Cada vez hay más y más traders que deciden operar en el mercado de divisas.

El trading de divisas online es accesible para muchos traders. Cada uno tendrá sus propias razones para operar en forex, pero el apalancamiento para operar disponible en este mercado es una de las razones más populares entre los traders que eligen el mercado de divisas

El apalancamiento es muy importante en el trading de Forex y CFDs, pero.

  • ¿Qué es exactamente el apalancamiento?
  • ¿Cómo usar el apalancamiento?
  • ¿Cómo calcular el apalancamiento?
  • ¿Es posible comerciar sin apalancamiento?
  • ¿Cuál es el mejor apalancamiento?
  • ¿Qué apalancamiento elegir en el mercado de valores?

En este artículo, veremos en detalle cómo funciona el apalancamiento en Forex, cómo calcularlo, sus ventajas y desventajas, y una lista de posibles aplicaciones y restricciones

Apalancamiento Forex – Definición

El apalancamiento Forex puede resultar confuso si eres un trader principiante o te gustaría comenzar a operar en Forex o CFDs

El apalancamiento en el Trading es una herramienta que te permite invertir por un valor nominal mayor al valor de tus recursos utilizados.

Gracias al apalancamiento, un traders puede abrir posiciones hasta 1000 veces el valor de su propio capital. Por ejemplo, en Admiral Markets, el apalancamiento es 1: 500 para clientes profesionales y hasta 1:30 para clientes minoristas.

En otras palabras, el apalancamiento es una forma para que un trader opere con volúmenes mucho más grandes de los que posee, utilizando solo su propio capital. Como resultado, es posible acceder a mercados que a menudo son inaccesibles.

Es posible que todavía no entiendas bien cómo funciona esta herramienta de trading, ¡pero sigue leyendo!

Cómo calcular el efecto del apalancamiento – Fórmula

Aquí está la fórmula de apalancamiento en el comercio de divisas:

Apalancamiento = Tamaño de posición / Equidad

Una vez que tu posición está abierta al mercado, el apalancamiento evoluciona constantemente, ya que depende de tu capital.

Si obtienes ganancias en tus posiciones en Forex, tu apalancamiento disminuye a medida que aumenta el capital y si tienes pérdidas en tus posiciones actuales, tu apalancamiento aumenta.

Ahora que conocemos la fórmula del apalancamiento, veamos un ejemplo de apalancamiento:

¿Cuál es el apalancamiento?

  • Fondos propios = 10 000 euros.
  • Tamaño de la posición (valor del contrato) = 50 000 euros
  • Efecto de apalancamiento = 50 000 EUR (valor del contrato) / 10 000 EUR (fondos propios) = 5

¿Cuál es la posición máxima que el trader puede abrir en el mercado?

  • Depósito inicial = 10 000 euros
  • Apalancamiento máximo proporcionado por el bróker online = 1:100
  • 10 000 euros (depósito inicial) * 100 (apalancamiento máximo) = 1 000 000 euros
APALANCAMIENTO

Inversión

Efecto máximo de apalancamiento

Valor del contrato

Apalancamiento Forex – Funciones

El principal objetivo del apalancamiento es utilizar menos recursos propios en la inversión de un instrumento financiero.

Como bien hemos comentado, el apalancamiento en trading permite a los traders abrir posiciones que son significativamente más grandes que su depósito real. Podríamos verlo como un crédito proporcionado por el bróker de Forex.

Esta herramienta permite a los traders operar mucho más de lo que realmente tienen en su cuenta de inversión y, potencialmente, obtener mayores ganancias en el mercado.

Por supuesto, el mismo principio se aplica a las pérdidas: un trader corre el riesgo de perder su depósito mucho más rápidamente utilizando el apalancamiento. Esta es la razón por la cual el trading de divisas con un margen debe hacerse con precaución.

Por ello, al trading con apalancamiento también se le conoce como trading con margen.

¿Cómo calcular el margen retenido?

El margen retenido, es decir, la cantidad de fondos que tenemos que aportar como garantía, es el resultado de dividir el valor nominal del contrato entre el apalancamiento.

Veamos el ejemplo con el EUR USD.

Apalancamiento

Valor nominal contrato (1 lote)

Margen retenido

Operar con apalancamiento no aumenta tus beneficios o pérdidas per se, pero si te permite:

  • abrir un mayor número de operaciones
  • aumentar el valor nominal de tus operaciones

De manera indirecta esto aumenta tus beneficios o tus pérdidas. Vamos a desarrollar esta idea:

Operar con margen significa que el bróker te pide un % del valor nominal en garantía en el momento de la apertura de la operación. Es decir:

  • Para una inversión de 100 000 euros, si tu nivel de apalancamiento es de 1:20, el margen requerido es de 5000 euros. Si tu balance en la cuenta de trading es de 15 000, dispones de un margen libre de 10 000 para abrir más operaciones.

Por otro lado, este nivel de apalancamiento te ha permitido acceder a una inversión de 100 000 euros, por lo que cuando calcules tus beneficios, lo harás en base a este valor nominal, es decir:

Beneficio o pérdida: (precio de venta – precio de compra) x valor nominal

El trading con apalancamiento también se considera un arma de doble filo, ya que las cuentas con mayor apalancamiento en Forex se ven afectadas por los grandes cambios en los precios, lo que aumenta las posibilidades de alcanzar un stop out (al estar operando con un volumen superior).

Por lo tanto, es esencial ejercer una buena gestión de riesgos cuando se trata de instrumentos apalancados.

Ahora que comprendemos mejor el apalancamiento en Forex, veamos cómo funciona con un ejemplo:

Apalancamiento Forex – Ejemplo

En nuestro ejemplo queremos comprar 5 lote en EUR USD (valor nominal de 1 lote = 100 000 euros)

No consideraremos costes para nuestro ejemplo:

  • Precio de compra 1.10000
  • Precio de venta 1.10250
  • Aumento en pips= 25
  • Saldo cuenta de Trading 10 000
  • Compra de contratos: 5
  • Valor nominal de la inversión 5 x 100 000= 500 000 euros
  • Margen requerido para 1 lote con un apalancamiento de 1:100 = 100 000 / 100 = 1000 euros
  • Margen requerido para 5 lotes = 5 x 1000 = 5000 euros
  • Valor del pip 10 USD, por lo que al abrir 5 lotes ganarás 50 USD por cada pip
  • Beneficio 25 x 50 = 1250 dólares
  • Rentabilidad: 25%

Lo mismo ocurriría en caso de pérdidas.

Recomendamos practicar con los diferentes apalancamientos en una cuenta demo. Puedes abrirla haciendo clic en la siguiente imagen.

Apalancamiento Forex – Características

Una manera sencilla de entender el apalancamiento en el Trading es compararlo a una hipoteca que te concede el banco para la compra de tu casa.

Decimos compararlo porque es solo para desarrollar la idea pero no se instrumentan de la misma forma.

En una hipoteca, el banco te presta una cantidad de dinero para que junto con el tuyo puedas adquirir tu casa

En el trading con apalancamiento, el broker te presta una cantidad de dinero que junto con la tuya te permite acceder a un determinado volumen de inversión.

Hasta aquí las semejanzas entre la hipoteca y el apalancamiento Forex. Ahora verás que en realidad son muy diferentes. El apalancamiento en trading:

  • no conlleva intereses
  • no tiene fecha de vencimiento
  • no tiene comisiones de apertura o cierre aunque sí de mantenimiento

Vamos a desarrollar un poco más estas características

El apalancamiento forex – Vencimiento

Las operaciones con margen (apalancadas) no tienen un margen predefinido. Aunque es posible que si se dan ciertas circunstancias el bróker te pida que aumentes la garantía (el margen) o cerrará tus posiciones (stop- out).

Veamos los conceptos clave:

Mediante el margin call, tu bróker te avisa de que tu margen ha caído por debajo del nivel mínimo requerido. Esto suele ocurrir cuando tus posiciones abiertas se mueven al contrario de lo esperado.

Para que recibas un margin call tu nivel de margen tiene que coincidir con tu patrimonio.

En la plataforma de trading MetaTrader 4 o 5, lo verás reflejado en forma de porcentaje. Cuando el porcentaje del nivel de margen sea 100 %, se activará el margin call y no podrás abrir nuevas operaciones.

El nivel de stop out en Forex es el punto específico en el que se produce un cierre forzoso de las posiciones abiertas en Metatrader, debido a una disminución del margen libre, lo que significa que ya no se pueden respaldar las posiciones abiertas.

Actualmente, los niveles de stop out son:

50% para clientes minoristas

Imagina que tienes una cuenta de trading con un bróker en el que el nivel de margin call es 100 % y el de stop out el 50 %.

Tu balance es 10 000 y abres una posición con un margen de 1 000.

1) Si la pérdida en esta posición alcanza los 9000, el patrimonio será 10 000 – 9000 = 1000. Esto es el 100 % del margen utilizado, por lo que el bróker emitirá un margin call .

2) Cuando tu pérdida alcance los 9500 y el patrimonio sea de 10000 – 9500 = 500 (es decir, el 50% del nivel de margen utilizado), saltará el stop out, y el bróker cerrará la posición con pérdidas, para evitar que se siga perdiendo en el futuro.

30% para clientes profesionales

Como cliente profesional tu nivel de margin call es de call es 100 % y el de stop out el 30 %.

Tu balance es 10 000 y abres una posición con un margen de 1 000.

1) Si la pérdida en esta posición alcanza los 9000, el patrimonio será 10 000 – 9000 = 1000. Esto es el 100 % del margen utilizado, por lo que el bróker emitirá un margin call .

2) Cuando tu pérdida alcance los 9700 y el patrimonio sea de 10 000 – 9700 = 300 (es decir, el 30% del nivel de margen utilizado), saltará el stop out, y el bróker cerrará la posición con pérdidas, para evitar que se siga perdiendo en el futuro.

Tipos de Apalancamiento Forex – Normativa ESMA

En agosto de 2020, el regulador europeo ESMA(European Securities and Markets Authority) publicó nuevos requisitos con respecto al apalancamiento, disminuyó el nivel de apalancamiento permitido para los traders minoristas:

  • 1:30 (3.33% de margen requerido) para los principales pares de divisas
  • 1:20 (margen requerido del 5%) para los CFDs sobre índices (más importantes), pares de divisas menores y CFDs sobre el oro
  • 1:10 (margen requerido del 10%) para otros CFDs sobre índices y metales
  • 1:5 (margen requerido del 20%) para CFDs sobre acciones y otros activos subyacentes
  • 1:2 (se requiere un margen del 50%) para los CFDs sobre criptomonedas

Las principales pares de divisas definidos por ESMA son los siguientes:

  • Todos los pares de divisas que incluyen las siguientes monedas: Dólar estadounidense (USD), Euro (EUR), Yen japonés (JPY), Libra esterlina (GBP), Dólar canadiense (CAD) o Franco suizo (CHF).

Todos los demás pares de divisas se consideran pares menores.

¿Cuáles son los principales índices (apalancamiento hasta 20) y cuáles son los índices secundarios (apalancamiento hasta 10)?

Según lo definido por la ESMA el 27/03/2020, los índices más importantes del mercado de valores son:

  • FTSE 100, CAC 40, DAX 30, DJI 30, SP 500, NQ 100, Nikkei 225, ASX 200 y STOXX 50.

Todos los demás índices se consideran valores menores.

Antes de agosto de 2020 en Europa, el apalancamiento no estaba limitado y cada bróker podía ofrecer el apalancamiento que quería. Esto ya no es posible y el apalancamiento para clientes minoristas es de un máximo de 1:30.

Los clientes profesionales pueden tener un apalancamiento mayor si el bróker les otorga el estatus de profesional.

¿Cuál es el mejor apalancamiento Forex?

Te recomendamos que antes de utilizar cualquier nivel de apalancamiento, hayas entendido bien cómo funciona y sus consecuencias.

¿Te preguntas cuál es el mejor apalancamiento?

Como regla general, cuanto más tiempo quieres mantener tu posición abierta, más pequeño debería ser el apalancamiento.

Esto sería lógico, ya que las posiciones largas generalmente se abren cuando se esperan grandes movimientos en el mercado. Sin embargo, cuando estás buscando una posición duradera, vas a querer evitar que salte el Stop Out debido a las fluctuaciones del mercado.

Por otro lado, cuando un trader abre una posición que se espera que dure unos minutos o incluso segundos, su objetivo principal es conseguir la cantidad máxima de ganancias en un tiempo limitado.

¿Cuál es el mejor apalancamiento en Forex en este caso?

Elegir el apalancamiento correcto es muy importante, especialmente si eres un principiante a la hora de invertir en el mercado de valores.

Para capturar pequeños movimientos en el mercado, un trader buscará usar un apalancamiento elevado, el más alto posible, para asegurar el mayor beneficio.

En general, la proporción de apalancamiento de divisas depende principalmente de la estrategia que se empleará. Para brindarte una mejor visión general, los traders intradía y los traders de breakout utilizan un alto apalancamiento, en busca de posiciones rápidas y pequeños movimientos.

Los traders a largo plazo, o que adoptan un enfoque de negociación oscilante, a menudo operan con poco apalancamiento, o incluso con cero.

El apalancamiento deseado por un swing trader suele oscilar entre 1:5 y 1:20. En lo que respecta al scalping, el apalancamiento utilizado suele oscilar entre 1:50 y 1:500.

Conocer el efecto del apalancamiento y el apalancamiento óptimo en Forex es vital para una estrategia de trading con éxito, ya que nunca querrás operar en exceso, pero tendrás el objetivo de exprimir al máximo las operaciones potencialmente rentables.

Por lo general, se recomienda a los traders que experimenten con el apalancamiento dentro de su estrategia durante un tiempo, para encontrar el más adecuado.

Calcular apalancamiento Forex – Calculadora de trading

Cuanto más apalancamiento tengas, más margen libre tendrás en tu cuenta de trading. Puedes utilizar nuestra Calculadora de trading para calcular tu margen retenido y apalancamiento para tus posiciones:

3 consejos para usar el apalancamiento

  1. Si eres un trader principiante, aconsejamos utilizar un apalancamiento reducido, ya que esto también reducirá tus pérdidas potenciales
  2. Practica primero en una cuenta demo gratuita con fondos virtuales.
  3. Elige un bróker regulado y fiable, como Admiral Markets, donde puedes ajustar tu apalancamiento.

Cómo cambiar el apalancamiento Forex

Si quieres probar distintos apalancamientos para operar, puedes cambiar el apalancamiento de tu cuenta de trading. Para ello solo tienes que seguir los siguientes pasos:

  1. Inicia sesión en el Despacho de Trader
  2. Haz un solo clic en el número de tu cuenta de trading
  3. En el cuadro que aparece, haz clic en Cambio del apalancamiento.

4. En el menú desplegable, elige tu apalancamiento máximo deseado

Las opciones ofrecidas no se pueden cambiar, estos son los niveles de apalancamiento ofrecidos por Admiral Markets para los diferentes tipos de cuentas.

No lo olvides, siempre puedes reducir el efecto del apalancamiento con el tamaño de la posición y tu capital.

Apalancamiento Forex – Relación con la volatidad

Para poder tener operaciones rentables utilizando el apalancamiento debes conocer el mercado en el que quieres operar y la volatilidad intrínseca del mercado.

Por ejemplo, puedes analizar los gráficos del mercado de valores y ver que en un día el EURUSD puede variar en 100 puntos.

Si operas con un apalancamiento de 50, la variación de tu capital efectivo es de 5000 puntos. Debes estar preparado para esto. Para invertir en mercados volátiles con apalancamiento, se deben respetar dos reglas:

  • Cuanto más volátil sea el mercado con el que operas, menos apalancamiento tendrás que usar
  • Cuanto menos volátil sea el mercado, más apalancamiento puedes usar

Coste del apalancamiento Forex – Swap

El swap es un interés que paga el cliente del broker online por las posiciones abiertas de un día para otro.

El Rollover en Forex, también llamado swap de divisas, es un tipo de interés que se aplica al valor nominal de la posición de trading abierta a lo largo de 24 horas.

Si mantienes tu posición después de la medianoche, el bróker online aplicará un cargo a tu posición, por lo que podemos decir que el apalancamiento no es gratuito después de 24 horas.

Para intentar hacer más sencilla esta idea, los swaps se cargan alrededor de la medianoche en todas las posiciones abiertas. Por lo tanto, si deseas utilizar el apalancamiento en tus operaciones, pero no incurrir en este gasto, tendrás que cerrar tus posiciones en circulación antes de esa hora.

También debes recordar echar un vistazo a las características de cada instrumento, ya que dependiendo del activo en cuestión el triple swap correspondiente al fin de semana se cargará el miércoles o el viernes.

Nota importante: en ocasiones el swap consiste en una cantidad positiva para el trader, no siempre son gastos, y dependerá del instrumento y de si la posición es de compra o de venta.

Instrumentos que pueden tener apalancamiento

  • CFDs
  • Forex
  • Opciones
  • Futuros
  • Forwards
  • Warrants

Los CFDs son contratos por diferencia, y la ganancia o pérdida es la diferencia entre el precio de entrada en la posición y el precio de cierre de la posición.

¿Es posible invertir en acciones en el mercado de valores con apalancamiento? ¡Si es posible! Con los CFD sobre acciones, puedes invertir en el mercado de valores más dinero del que tienes en tu cuenta de trading online.

¿Por qué en diferentes mercados los apalancamientos no son iguales? La liquidez no es la misma en las divisas en comparación con las acciones y, por lo tanto, el apalancamiento no es el mismo.

El mercado más apalancado es el Forex, seguido de índices, materias primas y luego acciones y criptomonedas.

¿Es imprescindible utilizar apalancamiento en Forex?

La respuesta a esta pregunta va a depender de capital que tengas depositado:

Sí será necesario utilizar apalancamiento si:

  • Tienes un pequeño capital para invertir.
  • Quieres invertir más que tu capital.
  • Quieres más volatilidad de forma más rápido en los mercados con menos volatilidad.
  • Puedes y quieres asumir más riesgos en tus inversiones.
  • Quieres invertir en mercados (como forex) con un gran valor nominal o necesitas grandes volúmenes en el mercado

No será imprescindible utilizar el apalancamiento si:

  • Tienes un gran capital inicial
  • Tienes una aversión al riesgo importante.
  • No deseas invertir en mercados donde necesita grandes volúmenes para poder operar.

Puedes aprender más sobre el apalancamiento Forex haciendo clic en el siguiente vídeo:

Trading sin apalancamiento – Particulares

¿Es posible el trading sin apalancamiento?

Sí, absolutamente. Cuando tienes todo el dinero del tamaño de tu posición, el apalancamiento es 1, no pides dinero prestado para operar en los mercados financieros.

El principal inconveniente del trading en Forex sin apalancamiento, es que no es accesible para la mayoría de traders.

Operar sin apalancamiento en Forex significa que los cambios en el precio de un activo influyen directamente en el resultado del trader.

Con el trading en Forex sin apalancamiento, es posible que sólo obtuvieras entre el 0.3 y 0.5 % de rendimiento mensual. Es posible que sea suficiente para algunos traders de Forex, pero no para la mayoría.

La necesidad de tener una cantidad sustancial en la cuenta de trading es el mayor inconveniente del trading sin apalancamiento. Por otro lado, operar con divisas sin apalancamiento, te da una menor exposición al riesgo.

Sin embargo, esto no significa que no haya riesgos involucrados, ya que el mercado en ocasiones es imprevisible. Vamos a utilizar un ejemplo de trading sin apalancamiento para ver esto.

Digamos que depositas 10 000 euros y consigues un rendimiento mensual del 5%. Sólo obtendrás 500 euros cada mes, y esto es antes de impuestos. Probablemente conseguirías el mismo dinero en un trabajo de media jornada sin arriesgar tu propio dinero en ese proceso.

Trading sin apalancamiento – Instituciones

Un gran número de instituciones eligen el trading sin apalancamiento. Y aún así, estos organismos son capaces de obtener beneficios.

¿Cómo es posible? Los grandes bancos tienen acceso a miles de millones en capital. Pueden permitirse operar con grandes cantidades cuando hay señales de entrada que resultan atractivas. Las instituciones, además operan a largo plazo, por lo que a diferencia del trader medio, pueden tener su posición abierta durante meses o incluso años.

Dado que no utilizan apalancamiento en Forex, el gasto en swap tiende a ser bastante bajo. De hecho, en muchos casos no hay swap.

Muchas de las operaciones más grandes en el mercado de Forex han sido realizadas por instituciones sin apalancamiento. Estas operaciones tienen una motivación especulativa y normalmente utilizan un capital extensivo en miles de millones.

Ventajas Apalancamiento Forex

  • Te permite operar en el mercado con cantidades superiores a tu capital inicial
  • Puedes acceder a mercados a los que tal vez no tendrías acceso si no fuera por el apalancamiento
  • Aumenta las ganancias que puedes generar en los mercados
  • Mejora la tasa de retorno de tu inversión

Desventajas Apalancamiento Forex

  • Al igual que aumenta las ganancias, también aumenta las posibles pérdidas
  • Aumenta los riesgos implicados
  • Reduce la tasa de retorno de tu inversión en caso de pérdida

Como puedes ver, el apalancamiento es una herramienta de doble filo que debe manejarse con cuidado.

Es importante recordar que el uso del apalancamiento es un proceso con riesgo y que tu depósito puede perderse rápidamente al operar con un apalancamiento elevado.

Intenta evitar el nivel de apalancamiento muy elevado antes de tener suficiente experiencia.

Apalancamiento Forex y Financiero – Diferencias

Ya hemos visto todo lo relativo al apalancamiento en Forex, pero ¿qué es el apalancamiento financiero?

En finanzas, es cuando pides dinero prestado para invertir y ganar más dinero debido a tu mayor poder adquisitivo. Una vez que devuelves lo que pediste prestado, te quedará más dinero que si hubieras invertido tu propio capital. Veamos esto con más detalle para el mundo financiero.

El apalancamiento financiero se refiere al uso de deuda para comprar activos. Esto se hace para evitar el uso de demasiado capital. La relación entre esta deuda y el capital es la fórmula para calcular el apalancamiento financiero (ratio deuda/capital), por lo que cuanto mayor sea la proporción de la deuda, mayor será el apalancamiento.

Pero, ¿cuál es la interpretación del apalancamiento financiero y en qué se diferencia del apalancamiento en Forex?

Si una empresa, inversión o propiedad se denomina como «altamente apalancada», significa que tiene una mayor proporción de deuda que capital. Cuando la deuda apalancada se utiliza de tal manera que el rendimiento generado es mayor que el interés asociado con él, el inversor se encuentra en una posición favorable.

Sin embargo, tener una cantidad excesiva de apalancamiento financiero es arriesgado, dado que no siempre será posible pagarlo.

El uso del apalancamiento financiero tiene los siguientes objetivos:

  1. Expandir la base de activos de una empresa o un particular y generar retornos sobre el capital de riesgo. Esto significa que hay un aumento en el ROE y en las ganancias por acción.
  2. Aumentar el potencial de ganancias.
  3. Un tratamiento fiscal favorable, ya que en muchos países, el gasto por intereses es deducible de impuestos. Por lo tanto, el coste neto para el prestatario se reduce.

El apalancamiento financiero es bastante diferente del apalancamiento operativo. El apalancamiento operativo de una empresa se calcula como la suma total de los costes fijos que soporta, por lo que cuanto mayor sea esa cantidad, mayor será el apalancamiento operativo. Si combinamos los dos obtenemos el apalancamiento total.

Entonces, ¿qué significa apalancamiento para una empresa? Es el uso de fondos externos para expansión, el inicio o la adquisición de activos. Las empresas también pueden usar el capital apalancado para recaudar fondos de los inversores existentes.

Cuando el coste de la deuda es bajo, el capital apalancado puede aumentar los rendimientos para los accionistas. Cuando posees acciones en una compañía que tiene una cantidad significativa de deuda (apalancamiento financiero), tienes capital apalancado. Implica la misma cantidad de riesgo que la deuda apalancada. Por lo tanto, el accionista experimenta los mismos beneficios y costes que el uso de la deuda.

Apalancamiento Forex – Conclusión

Esperamos que este artículo te haya sido útil, y que hasta ahora hayas comprendido claramente qué es el apalancamiento, cómo calcular el apalancamiento en Forex y las consecuencias del apalancamiento en tu estrategia de trading.

Es importante recordar que el trading con apalancamiento en Forex es un proceso arriesgado y que tu depósito puede desaparecer rápidamente si realizas operaciones con mucho volumen. Intenta evitar el trading altamente apalancado antes de que hayas adquirido suficiente experiencia.

Por tanto, el apalancamiento en Forex puede ser tu mejor amigo si lo utilizas de forma correcta y no sobreoperando, y será tu peor enemigo si llevas a cabo un uso en exceso.

Una vez que hayas adquirido dicha experiencia, pon en práctica todo lo aprendido en una cuenta real de trading.

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